Traditionele vastgoedtransacties zijn duur, traag en ingewikkeld. Tokenisatie van onroerend goed maakt dit proces economisch, snel en eenvoudig.
De omvang van de mondiale vastgoedmarkt werd in 2021 geschat op 3,69 biljoen greenback. Bovendien wordt verwacht dat de groei tussen 2022 en 2030 zal toenemen met een samengesteld jaarlijks groeipercentage (CAGR) van 5,2%.
Volgens de Corelogic HPI Forecast zullen alleen al in de VS de vastgoedinkomsten tussen maart 2023 en maart 2024 met 4,6% stijgen.
Dat is enorm, toch?
We leven in de technologisch meest geavanceerde periode ooit. Vroeger duurde het tientallen jaren voor een grote technologische vooruitgang, maar nu gebeurt elke verandering in een paar jaar.
Impactvolle technologische vooruitgang moet nog plaatsvinden in de vastgoedsector. Dat is waar tokenisatie van onroerend goed in beeld komt.
Blijf kijken!
Laten we eerst het idea van tokenisatie begrijpen.
Wat is tokenisatie?
Tokenisatie is het proces waarbij echte activa worden omgezet in digitale tokens. De waarde van elk token hangt af van de waarde van het actief en het aantal fragmenten.
Beveiligingstokens zijn digitale tokens die een bezit vertegenwoordigen. In het geval van onroerend goed vertegenwoordigt een safety token een fysiek eigendom.
Het fysieke eigendom kan bestaan uit grond, woningen of commerciële gebouwen. Bovendien kunt u deze eigendommen kopen en verkopen met behulp van safety tokens.
Digitale tokens worden gebouwd met behulp van blockchain-technologie. Bovendien vertegenwoordigen deze tokens uw eigendom van het actief.
Laten we nu eens kijken naar de tokenisatie van onroerend goed.
Wat is vastgoedtokenisatie?
Tokenisatie van onroerend goed is de conversie van onroerend goed in de vorm van een digitaal token. Blockchaintechnologie speelt een belangrijke rol bij het vertegenwoordigen en veiligstellen van uw eigendomsrechten.
Naast het veiligstellen van uw eigendomsrechten, kunt u met vastgoedtokenisatie ook fractionele aandelen van een enorm onroerend goed bezitten. U kunt bijvoorbeeld een stuk grond kopen dat binnen uw funds previous.
Er zijn hoofdzakelijk drie soorten tokenisatie van onroerend goed. Zij zijn:
- Residentiële tokenisatie: Dit tokenisatieproces omvat het eigendom van residentieel onroerend goed voor instellingen, activabezitters, investeerders en ontwikkelaars.
- Commerciële tokenisatie: Dit proces omvat het tokeniseren van commerciële eigendommen met behulp van juridisch aanvaardbare protocollen.
- Trofee-tokenisatie: Hier wordt tokenisatie geassocieerd met populaire gebouwen op belangrijke locaties.
Nu je de tokenisatie van onroerend goed hebt begrepen, is het tijd om te weten hoe blockchain de vastgoedsector transformeert.
Hoe transformeert Blockchain de vastgoedsector?
Zoals eerder vermeld speelt blockchain hier een cruciale rol. Slimme contracten en Distributed Ledger Know-how (DLT) werken samen om een revolutie teweeg te brengen in de vastgoedsector.
Blockchaintechnologie helpt u bij het vastleggen en uitvoeren van het eigendom van uw digitale eigendommen. Bovendien profiteert u van goedkopere, efficiëntere en snellere eigendomstransacties.
Omdat u de rol van blockchain bij de tokenisatie van onroerend goed kent, laten we eens kijken hoe het werkt.
Hoe werkt tokenisatie van onroerend goed?
De belangrijkste processen die verband houden met tokenisatie van onroerend goed zijn:
#1. Dealstructurering
In deze fase kiezen vastgoedeigenaren het sort activa dat ze willen digitaliseren. Ook wordt in deze fase rekening gehouden met de toepasselijke regelgeving, het sort aandeelhouder en de jurisdictie.
Hier wordt het recht van de aandeelhouder op zijn bezit duidelijk gemaakt. Deze rechten bestaan uit aandelen, dividenden en gedeeltelijk bestuur, afhankelijk van het venture.
Daarnaast wordt ook rekening gehouden met regelgevingskaders en belastingstructuren.
#2. Digitalisering en selectie
Deze tweede fase omvat de opslag van op activa gebaseerde informatie op de blockchain. In deze fase slaan slimme contracten de informatie op.
In deze fase wordt de benodigde blockchain geselecteerd. Daarom zijn de selectiecriteria voor blockchain afhankelijk van de interesse van de investeerder.
#3. Uitgifte, distributie en advertising and marketing
Tijdens deze fase wordt het token uitgegeven met behulp van een Safety Token Supply (STO). STO is het proces waarbij de initiële verkoop van het beveiligingstoken betrokken is.
Om een duidelijk idee te krijgen: STO is vergelijkbaar met de beursintroductie (IPO) (Preliminary Public Supply). In tegenstelling tot aandelen biedt STO beleggers de mogelijkheid om beveiligingstokens voor onroerend goed te kopen.
Een andere methode is het registreren van het actief bij een entiteit zoals Actual Property Funding Belief (REIT). In dit proces wordt het token aangemaakt na het registratieproces.
St. Regis Aspen Resort Tokenization is een opmerkelijk voorbeeld. Hier creëerde de eigenaar van St. Regis Aspen Resort een REIT-activum, Aspen Digital. Aspen Digital werd vervolgens omgezet in Aspen Cash.
Aspen Cash zijn gebouwd met behulp van de ERC-20-tokenstandaard. Er werden in totaal 18 miljoen tokens verkocht voor $1 per token, wat een totaal van $18 miljoen opleverde.
Vóór de uitgifte en distributie van tokens is het verplicht om in aanmerking te komen voor wettelijke normen. Het regelgevingskader speelt een cruciale rol bij het vaststellen van belastingen.
Zodra de vastgoedtokens te koop zijn, kunt u ze kopen met behulp van stablecoins, cryptocurrencies of fiatvaluta. Bovendien zullen de gekochte tokens beschikbaar zijn in uw crypto-portemonnee.
Ten slotte voeren de marktplaatsen promotionele activiteiten uit op verschillende on-line platforms. Het marketingproces helpt investeerders over de hele wereld te bereiken.
Wie is betrokken bij de tokenisatie van onroerend goed?
Zoals u weet over tokenisatie van onroerend goed, laten we ook eens kijken naar degenen die bij dit proces betrokken zijn:
#1. Exploitanten
Vastgoedexploitanten zijn verantwoordelijk voor het beheer van de activa. Ze spelen ook een cruciale rol bij het aantrekken van kapitaal voor vastgoedinvesteringen.
De meeste tokenkopers bevinden zich in verschillende delen van de wereld. Als gevolg hiervan fungeren operators ook als beheerders van de fysieke activa.
#2. Investeerders
Tokenisatie stelt wereldwijde investeerders in staat beveiligingstokens te kopen. Daarnaast genieten ze ook van eigendomsvoordelen.
Investeerders vormen de ruggengraat van het hele tokenisatieproces van onroerend goed. De vastgoedprojecten met meer geïnteresseerde investeerders helpen de vraag en prijs van de tokens te verhogen.
#3. Platformen
Tokenisatieplatforms fungeren als brug tussen vastgoedexploitanten en investeerders. Het toenemende aantal van dergelijke platforms helpt de acceptatie van beveiligingstokens te vergroten.
Bovendien kunt u een tokenisatieplatform gebruiken om onroerend goed te vinden dat aan uw eisen voldoet. De vereisten kunnen de prijsklasse, de locatie van een actief, het toekomstige potentieel, de belastingen en meer zijn.
Stel dat u een beveiligingstoken wilt kopen dat ongeveer $ 100 kost. In dit geval helpt het platform u de tokens te filteren die onder uw voorkeursbudget vallen.
Voordelen van tokenisatie van onroerend goed
#1. Transparantie en efficiëntie
Het tokenisatieproces dat wordt uitgevoerd met behulp van de blockchain biedt een transparant systeem. Hierdoor kunt u de transacties in realtime controleren en verifiëren.
In het grootboek wordt elk stukje informatie met betrekking tot een deal vastgelegd. Toekomstige investeerders kunnen deze vastgelegde informatie ook gebruiken.
Naast transparantie profiteert vastgoedtokenisatie ook van efficiënte slimme contracten. Hier wordt uw kooporder automatisch uitgevoerd.
#2. Liquiditeit
Een stuk onroerend goed verkopen is hectisch en tijdrovend. Ik hoop dat u het hierover ook met mij eens bent. Tokenisatie van onroerend goed misplaced dit illiquiditeitsprobleem op.
U hoeft zich geen zorgen te maken over het vinden van een koper. Hier kunt u op elk gewenst second beveiligingstokens kopen en verkopen.
#3. Fractioneel eigendom
Een ander groot voordeel is de mogelijkheid om een fractie van een actief te bezitten. Gedeeltelijk eigendom helpt om zelfs een klein bedrag te investeren.
Gedeeltelijk eigendom biedt ook een mogelijkheid om uw activa te diversifiëren. U kunt met een beperkt kapitaal activa van verschillende locaties kopen.
Stel dat u € 500,- heeft om te investeren in vastgoedtokens. In dit geval kunt u €100,- in vijf verschillende activa wereldwijd stoppen om van diversificatievoordelen te profiteren.
#4. Geen tussenpersonen
Wanneer we aan onroerend goed denken, denken we aan makelaars en makelaars. Maar met tokenisatie van onroerend goed hoeft u zich daar geen zorgen meer over te maken.
De traditionele methode om enorme makelaarskosten en commissies te betalen is nu uitgesloten. Met dat gespaarde bedrag kunt u zelfs meer safety tokens kopen.
#5. Snellere afwikkeling
Bij traditioneel onroerend goed duurt het dagen of zelfs weken om de transactie te voltooien. Daarentegen kunt u snel beveiligingstokens kopen en verkopen.
Tijd is zeer waardevol en tokenisatie van onroerend goed helpt u tijd te besparen. Op foundation van de snelheid van de blockchain verbetert ook de transactiesnelheid.
Beperkingen van tokenisatie van onroerend goed
Laten we ook eens kijken naar enkele nadelen van tokenisatie van onroerend goed:
#1. Regelgeving en belastingkwesties
Onzekerheid met betrekking tot regelgeving is een van de belangrijkste zorgen bij het tokeniseren van onroerend goed. Voor een bredere adoptie is een goed gevestigd regelgevingskader nodig.
Een gezond regelgevingsklimaat is essentieel om het vertrouwen van beleggers te winnen. Bovendien zullen duidelijke en gestructureerde regels de snelle groei van de vastgoedsector bevorderen.
Naast zorgen over de regelgeving is het gebrek aan fiscale duidelijkheid een ander probleem waarmee de tokenisatie van onroerend goed wordt geconfronteerd. Er zijn hier geen gedefinieerde belastingregimes.
#2. Wisselvalligheid
Het liquide karakter van tokenisatie kan ook resulteren in hoge prijsschommelingen. De prijsvariatie varieert op foundation van de verandering in de vraag naar de onderliggende waarde.
Beveiligingstokens bij kortetermijninvesteerders kunnen frequent kopen en verkopen veroorzaken. Het is dus beter om rekening te houden met de prestaties uit het verleden van het token om zeer volatiele prestaties te voorkomen.
#3. Tekort aan oplettendheid
De meeste mensen zijn zich niet bewust van tokenisatie van onroerend goed. Als gevolg hiervan is er vertraging in de bredere adoptie.
Het aanmoedigen van kleine investeerders om deel te nemen kan de huidige situatie veranderen. Op dezelfde manier zorgen meer beleggers voor meer liquiditeit.
Toekomst van tokenisatie van onroerend goed
Er ligt een mooie toekomst in het verschiet voor tokenisatie. Het toekomstpotentieel bestaat uit het volgende:
- Zodra mensen bekend zijn met het tokeniseren van onroerend goed, zullen beveiligingstokens een belangrijk onderdeel van iemands portefeuille vormen.
- Met de toename van de deelname ontstaan er meer marktplaatsen waar beveiligingstokens kunnen worden verhandeld. Ook worden beveiligingstokens liquide middelen.
- Beleggers over de hele wereld kunnen beveiligingstokens gebruiken om hun portefeuilles te diversifiëren door activa op verschillende continenten te kopen.
- De implementatie van Metaverse kan de waarde van het asset vergroten. Bovendien helpen virtuele rondleidingen beleggers de onderliggende waarde te begrijpen.
- Er is ook een potentieel om een sterke digitale gemeenschap op te bouwen. De eigenaren van een groot stuk grond kunnen bijvoorbeeld een gemeenschap van honderden leden opbouwen.
Opmerking van de auteur
Tokenisatie van onroerend goed heeft een enorm potentieel om een revolutie teweeg te brengen in de hele vastgoedsector. Dankzij blockchain-technologie!
Als particuliere beleggers kunnen we tokens kopen die een onroerend goed vertegenwoordigen. We kunnen het ook verkopen wanneer dat nodig is.
Met de introductie van een meer gereguleerd raamwerk kan tokenisatie het volgende grote ding worden in de vastgoedsector.
Tokenisatie van onroerend goed biedt ongetwijfeld een economisch en gemakkelijk proces om in onroerend goed te investeren. Nu er meer mensen de ruimte betreden, is het groeipotentieel grenzeloos.
De komende jaren zullen we beveiligingstokens kunnen verhandelen, vergelijkbaar met het handelen in aandelen.
Vervolgens kunt u crypto-indexfondsen en ETF’s bekijken.